【商会新闻】

第8期鲁商大讲堂

——“家族财富管理的顶层设计”在商会成功举办

2021年8月6日下午，第8期鲁商大讲堂——“家族财富管理的顶层设计”，在上海市山东商会多媒体会议室举办。商会会长高洪彦、执行会长郝士泉、常务副会长马龙江，秘书长赵子裕，副会长王健立、李明，商会挂职干部王晓锋和40余位商会会员代表，携手商会副会长、德裕世家家族办公室董事长张咏，德裕世家家族办公室合伙人、董事总经理魏玲等家族办公室系统专家，共同探讨财富优化之道，顺利实现了教学目标。参训人员普遍反馈受益良多。

本次讲座活动由郝士泉主持。高洪彦即席讲话，对本次大讲堂的如期开讲表示祝贺！对张咏副会长、魏玲老师的大力支持，对滨州商会和商贸物流分会同仁们的精心筹备表示感谢！

张咏是中国本土第一代私人银行家，德裕世家创始人，曾荣获民生银行历史贡献人物奖。除了上海市山东商会副会长任职，他还是全国金融青联委员、上海市青联常委。作为国内家办行业领军人物的张咏，首先做了题为“审视 修正 把握”的演讲。他通过“想得太多、想得太少、不敢想”等关键词，阐述了化繁就简，把握大势、借助专业团队、理财专家的能量，规避忧心忡忡的状态，更好地专注于核心竞争力的提升。

张咏强调，不能对系统风险“想得太少”。他指出，企业家是各类风险的承载者，现金流、税务、移民、继承、人生、婚姻等一系列的风险随处潜伏，一着不慎，满盘皆输。

就“不敢想、不愿想也想不起来的”的家族传承命题，张咏指出，中国企业家在这方面尚有很大努力空间，但这确实是一个重中之重的课题。针对家族传承中的“何时传、传什么、传给谁、如何传”，以及如何实现资产的增值保值，张咏通过中西方做法的对比做了初步解析，给出了建议和方案。

本次讲座的主讲老师魏玲，系有着近20年私人财富管理经验的专家，具有国际注册私人财富管理师、境内私人银行家和注册金融理财规划师资格。她还是第一位走上央视宣讲“家族传承和家族财富管理”的专家。魏玲在题为“家族财富管理的顶层设计”的讲座中，通过对“家庭结构特征、税务筹划的重点、企业状况与行业分布、自然人的税务风险”内容等解析，阐述了税务身份、家庭关系、资产所在地等对财富流向的影响，强调了“个人认知”的重要性。

针对国内企业、企业家面临热点问题，魏玲运用服务客户过程形成的经典案例，梳理了资产继承流程，探讨了调整资产持有结构和类型途径，强调“独立性、便利性、可继承性和可操作性”是股权结构设计的核心因素。她还诠释了如何运用家族信托、保险组合等工具解决跨境资产继承、重组家庭的继承分配等问题，并就消除企业连带的家庭风险提出了解决建议。最后，魏玲论述了家族文化建设重要性，描绘了推进家族信托与慈善信托、家族传承与公益事业相结合，保障家族财富跨越风险、延绵昌盛、代代相传的途径和蓝图。

会上，中国银行浦东分行刘菁等三位专业来到大讲堂现场，分享了“数字人民币”的应用知识。

本次鲁商大讲堂由上海市山东商会主办，滨州商会承办，山东商会商贸物流专业分会协办。商会会员代表司萌、王伟、乔晓峰、王军、孟莉、李淑娣、田国彬、高凤庆、盖振国、李海东、王慧专、段春锋、徐志国、崔建民、刘梦娟、房诚、方红、张冬冬、于其光、李焕书、赵希旭、姬兴晖、许慧、王再阳、朱清亮、黄桂霞、刘巍、高依升、王萌、光登志、徐长建、王再阳、王坤华、尹鹏、孟美菊、李超、张晓辉、马小迎、蔺娟、杨学志、赵范等参加了本次讲座学习活动。（商会文宣部供稿）